个人理财销售服务终端系统是为了进一步优化网点资源配置，更好的满足银行“网点分类、 客户分层、业务分流、功能分区”的转型需求而开发的，面向银行网点客户经理、理财经理，借 助专用双屏个人理财终端设备与客户交流互动的综合化客户营销管理和业务管理系统。 理财销售服务终端系统的实施，将推动网点由核算交易型向营销服务型转变，系统突破银 行理财业务传统的服务模式，极大的提升了银行个人理财产品销售管理、客户关系管理和业务流 程管理的水平。为客户理财服务提供方便、快捷的友好体验；为理财经理产品营销提供规范、高 效的流程管理；为管理部门提供完善、直接的销售统计数据；同时进一步降低了银行在理财产品 销售中的销售风险和商誉风险。